CFA 与 CFP：概述
特许财务分析师 (CFA)和注册财务规划师 (CFP® ) 之间的区别很多。但主要区别通常归结为 CFP® 与个人客户合作以实现他们的个人财务目标，而 CFA 专注于投资大型企业情况。
关键要点
• CFA 和 CFP® 是专业人士获得的两种广受认可和尊重的金融证书。
• CFA 课程非常广泛，可以更恰当地描述为相当于金融硕士学位，并辅修会计、经济学、统计分析和投资组合管理。
• CFP® 的重点是培训财务顾问为投资者制定和实施财务计划。
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注册财务规划师 (CFP®)
经认证的财务规划师 (CFP®) 可帮助个人规划财务未来。CFP 不仅仅关注投资；他们帮助客户实现特定的长期财务目标，例如为退休储蓄、买房或为孩子设立大学基金。

要成为 CFP®，一个人必须完成一门课程，然后通过两部分考试。考试涵盖财富管理、税务规划、保险、退休规划、遗产规划和其他基本个人理财主题。这些主题对于寻求帮助客户实现财务目标的人来说都很重要。

特许金融分析师（CFA）
另一方面，CFA 在较大的环境中进行投资，通常针对买方和卖方的大型投资公司、共同基金或对冲基金。CFA 还可以为非投资行业的公司提供内部财务分析。CFP® 专注于个人客户的财富管理和规划，而 CFA 专注于公司的财富管理。1
要成为CFA，一个人必须在两年或两年以上的时间内完成严格的学习课程并通过三项考试。此外，候选人必须遵守严格的道德规范，并在投资决策环境中拥有四年的工作经验。

主要差异
这两个名称之间的主要区别与个人主要关注的角色或工作有关。向个人和家庭提供财务建议和规划最有可能包含在经过认证的财务规划师提供的培训和课程以及他们提供的服务中。其中包括推荐投资组合、保险产品和税务指导。
另一方面，CFA 持证人最有可能在银行、对冲基金、养老金或共同基金公司等金融机构工作。这些专业人士积极管理投资组合，从事股票研究或财务分析，并交易衍生品、商品或货币等资产。1
尽管如此，一些 CFA 特许持有人可能会从事财务咨询或经营咨询业务。同样，获得 CFP® 认证的个人可以为银行或贸易公司工作。在某些情况下，同时持有这两个称号对于获得适合您工作的一整套技能和知识是可取的。
在选择要从事的工作时，问问自己你想做什么样的工作，你想在哪里工作，以及你是想成为一名有保证的工资的员工，还是一个  天空（和地下室）是天空（和地下室）的企业家。限制。无论您选择哪个，这些财务名称中的每一个都将为那些花费时间和精力来赚取它们的人提供充足的职业机会。

顾问洞察
Scott Bishop, CPA, PFS, CFP®
Avidian Wealth Solutions, Houston, TX
有了金融服务行业的所有名称和首字母缩略词，您可能会被这些听起来相似的术语所混淆也就不足为奇了。
成为 CFP 或 CFA 很困难。每个人都有严格的考试需要通过。两者都还需要继续教育以保持该称号。
CFP 主要为个人提供建议，但也有一些为小企业主提供建议。CFP 还帮助制定退休计划、投资和其他财务计划。
另一方面，CFA 向各种机构提供建议，例如银行、共同基金、养老基金、保险公司和证券公司。他们专注于股票和市场分析，帮助公司和机构做出良好的投资决策。CFA 还为个人汇总了投资组合分配。